DeFi en 5 Minutos

DeFi (Decentralized Finance) son servicios financieros que funcionan sin bancos ni intermediarios. Todo opera mediante smart contracts en la blockchain.

La Magia de DeFi: Permissionless

En DeFi:

• No necesitas cuenta
• No necesitas KYC
• No necesitas permiso de nadie
• No dependes de bancos ni gobiernos
• El dinero se mueve 24/7, globalmente
• Tú controlas tu wallet y tus fondos
• Puedes usar cualquier app en cualquier momento

Es exactamente esto —la falta de permisos— lo que hace DeFi tan poderoso.

CeFi vs DeFi

┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│                         CeFi (Tradicional)                       │
│                                                                  │
│   Tú  ──▶  Banco/Exchange  ──▶  Servicio                        │
│            (intermediario)                                       │
│            - Custodia tus fondos                                │
│            - Puede bloquearte                                   │
│            - Horario limitado                                   │
│            - Requiere KYC                                       │
└─────────────────────────────────────────────────────────────────┘

┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│                            DeFi                                  │
│                                                                  │
│   Tú  ──▶  Smart Contract  ──▶  Servicio                        │
│            (código)                                              │
│            - Tú controlas tus fondos                            │
│            - Nadie puede bloquearte                             │
│            - 24/7, sin horarios                                 │
│            - Sin KYC                                            │
└─────────────────────────────────────────────────────────────────┘

Tu Wallet DeFi

Para usar DeFi necesitas un wallet de auto-custodia como Metamask, Phantom o Trust Wallet.

Todas las direcciones que generes vienen del mismo seed phrase, aunque sean distintas entre sí:

                    SEED PHRASE (12-24 palabras)
                              │
          ┌───────────────────┼───────────────────┐
          │                   │                   │
          ▼                   ▼                   ▼
    Dirección BTC       Dirección ETH       Dirección SOL
    bc1q...             0x71C...            7EcD...

Importante

Si usas el mismo seed phrase en Metamask, Phantom y Trust Wallet, los tres controlarán el mismo wallet. Pero verás balances distintos porque no todos soportan las mismas redes:

Wallet	Ethereum	Solana	Arbitrum	Hyperliquid
Metamask	✅	❌	✅	✅
Phantom	✅	✅	❌	❌
Trust Wallet	✅	✅	✅	❌

Comprar Stablecoins Barato

Para usar DeFi, lo más práctico es empezar con USDC o USDT.

Método	Proceso	Costo
Coinbase	Compra USDC → envía a Solana o Base	Gratis
Binance/OKX	Depósito local → USDT → retira a red barata	~$1
Bitso (México)	SPEI → USDC → envía a la red que quieras	Variable

Redes más baratas

Solana, Arbitrum, Base y Polygon tienen fees muy bajos (< $0.10). Evita Ethereum mainnet para transacciones pequeñas.

Bridges: Mover Tokens Entre Blockchains

Cada blockchain es su propio universo. USDC en Solana no es el mismo que USDC en Ethereum — son contratos diferentes.

Para mover tokens entre redes necesitas un bridge:

Bridge	Redes soportadas
Wormhole	Ethereum, Solana, Arbitrum, Base, Polygon
Stargate	Ethereum, Arbitrum, Optimism, Base
Portal Bridge	Multi-chain

┌─────────────┐                              ┌─────────────┐
│   Solana    │                              │  Ethereum   │
│             │                              │             │
│  100 USDC   │  ───▶  BRIDGE  ───▶         │  100 USDC   │
│             │       (Wormhole)             │  - fees     │
└─────────────┘                              └─────────────┘

A veces es más barato

Vender en una red y recomprar en otra usando un CEX puede ser más económico que usar un bridge, especialmente para montos grandes.

Usando un DEX desde tu Wallet

Un DEX (exchange descentralizado) vive 100% en la blockchain. No necesitas registro.

DEXs populares:

• Jupiter (Solana) — jup.ag
• Uniswap (Ethereum, Base, Arbitrum) — app.uniswap.org
• Hyperliquid (orderbook L1) — app.hyperliquid.xyz

Los wallets tienen navegador interno

Metamask, Phantom y Trust Wallet incluyen un browser. Ejemplo con Jupiter:

1. Abre Phantom
2. Ve a "Browser"
3. Entra a: https://jup.ag
4. Haz clic en Connect Wallet
5. Phantom te pedirá firmar
6. ¡Listo! Ya puedes hacer swaps

Dato importante

Conectar un wallet no mueve dinero. Solo comparte tu dirección pública con la página.

Sign vs Approve: La Diferencia Crítica

En DeFi todo vive en smart contracts. Cuando interactúas, te piden firmar. Pero hay dos tipos muy diferentes:

"Sign" (firma simple)

• No mueve fondos
• Se usa para login, confirmaciones, mensajes
• Es seguro (siempre que estés en la página correcta)

"Approve" o "Sign Contract"

• Estás dándole permiso a un smart contract para mover tus tokens
• Aquí ocurren el 90% de los hacks
• Si firmas un contrato malicioso → te vacían el wallet

Cuidado con Approve

⚠️  "Aprobar USDC para este contrato"

    Cantidad: ILIMITADA    ← ¡PELIGRO!

    [Aprobar]  [Rechazar]

Nunca hagas "Approve Unlimited" sin revisar. Usa revoke.cash para ver y revocar permisos.

Estrategia de Múltiples Wallets

Los usuarios experimentados usan varios wallets:

Wallet	Uso	Fondos
Principal	Solo para guardar	La mayoría
Diario	Operaciones normales	Lo necesario
Degen	Experimentar, airdrops	Poco, lo que puedas perder

Si hackean tu wallet degen, no pierdes todo.

Actividades DeFi

Actividad	Qué es	Riesgo	Más info
Swap	Intercambiar tokens	Bajo	DEX
Lending	Prestar y ganar interés	Medio	Ver abajo
Staking	Asegurar la red	Medio	Staking
Vaults	Estrategias automatizadas	Alto	Vaults
Perps	Trading con apalancamiento	Muy Alto	Perps

Lending

Puedes prestar tus tokens y ganar interés, o pedir prestado depositando colateral:

Depositas: $1,500 en ETH (colateral)
     │
     ▼
Recibes:   $1,000 USDC (préstamo)
     │
     ▼
Pagas:     ~5-10% interés anual

Si el precio de tu colateral baja demasiado, te liquidan (venden tu ETH automáticamente). Plataformas: Aave, Compound, Kamino.

¡Felicidades!

Si llegaste hasta aquí, ya sabes lo esencial para empezar en DeFi.

Para continuar, explora:

• DEXs — Trading sin intermediarios
• Staking — Gana recompensas
• Vaults — Estrategias automatizadas
• Seguridad — Protege tu seed phrase
• Smart Contracts — Entiende qué firmas

3 Reglas de Oro

1. Nunca compartas tu seed phrase — ni con "soporte técnico", ni con nadie
2. No firmes contratos que no entiendes — si no sabes qué hace, no lo apruebes
3. Empieza probando todo con $1 — aprende antes de arriesgar más